热贴：看了CCTV我才知道 美国真的没救了！

寒江独钓

倍可亲(backchina.com) 　

   　“百年一遇的经济危机。”

　　“历史上最严重的金融风暴。”

　　“束手无力的救援方案。”

　　“毫无对策的美国政府。”

　　“长期严重衰退的美国经济。”

　　“水深火热的美国百姓。”

　　“无法救市，更加不可能救得了百姓。”

　　久不看央视，现在一看，总能带给我一点意外

　　我开始庆幸我不是美国人了，也为大洋彼岸的数亿地球同胞（跟组织学的，够伟大吧）担心起来。

　　你看我们这边风景独好。我们的物价“结构性地合理上涨”，我们的“工资增幅远远大于物价升幅”，我们“出口再创新高”，我们“财政收入继续呈双位数上涨”，我们“楼市股市健康发展”，我们有“很好很强大的金融体系，不会也不可能发生金融危机”……

　　想一想，我都快感动到哭了。感动之余积极向组织献言献策：下一步，确保经济又好又快增加的同时，要加强防范美国人偷渡到我们国家来！

[ 本帖最后由 寒江独钓 于 11-10-2008 15:33 编辑 ]

自然

穿梭者

我们等待那一天

maaboo

保护沿海城市，彻底防止美国偷渡船只，遣返所有美国偷渡民工！

我要去看世界

支持楼上的。还要防止三鹿牌奶粉和平事牌奶粉流出国境，一定都留着自己喝。

李大锤

感动到哭了

maggie2007

FreeBee

如果美国人讲信义，讲道德，的确没救了。

就是-就是

简直是给想嫁/娶洋人的筒子们注入一兴奋剂。等着美国佬围着你们转吧。

sydney

转帖
对金融危机最普遍的官方解释是次贷问题，然而次贷总共不过几千亿，而美国政府救市资金早已到了万亿以上，为什么危机还是看不到头？有文章指出危机的根源是金融机构采用“杠杆”交易；另一些专家指出金融危机的背后是62万亿的信用违约掉期（Credit Default Swap, CDS）。那么，次贷，杠杆和CDS之间究竟是什么关系？它们之间通过什么样的相互作用产生了今天的金融危机？在众多的金融危机分析文章中，始终没有看到对这些问题的简单明了的解释。本文试图通过自己的理解为这些问题提供一个答案，为通俗易懂起见，我们使用了几个假想的例子。有不恰当之处欢迎批评讨论。
　　　　
一。杠杆。目前，许多投资银行为了赚取暴利，采用20－30倍杠杆操作，假设一个银行A自身资产为30亿，30倍杠杆就是900亿。也就是说，这个银行A以 30亿资产为抵押去借900亿的资金用于投资，假如投资盈利5％，那么A就获得45亿的盈利，相对于A自身资产而言，这是150％的暴利。反过来，假如投资亏损5％，那么银行A赔光了自己的全部资产还欠15亿。
　　　　
二。CDS合同。由于杠杆操作高风险，所以按照正常的规定，银行不运行进行这样的冒险操作。所以就有人想出一个办法，把杠杆投资拿去做“保险”。这种保险就叫CDS。比如，银行A为了逃避杠杆风险就找到了机构B。机构B可能是另一家银行，也可能是保险公司，诸如此类。A对B说，你帮我的贷款做违约保险怎么样，我每年付你保险费5千万，连续10年，总共5亿，假如我的投资没有违约，那么这笔保险费你就白拿了，假如违约，你要为我赔偿。A想，如果不违约，我可以赚45亿，这里面拿出5亿用来做保险，我还能净赚40亿。如果有违约，反正有保险来赔。所以对A而言这是一笔只赚不赔的生意。B是一个精明的人，没有立即答应A的邀请，而是回去做了一个统计分析，发现违约的情况不到1％。如果做一百家的生意，总计可以拿到500亿的保险金，如果其中一家违约，赔偿额最多不过50亿，即使两家违约，还能赚400亿。A,B双方都认为这笔买卖对自己有利，因此立即拍板成交，皆大欢喜。
　　　　
三。CDS市场。B做了这笔保险生意之后，C在旁边眼红了。C就跑到B那边说，你把这100个CDS卖给我怎么样，每个合同给你2亿，总共200亿。B想，我的400亿要10年才能拿到，现在一转手就有200亿，而且没有风险，何乐而不为，因此B和C马上就成交了。这样一来，CDS就像股票一样流到了金融市场之上，可以交易和买卖。实际上C拿到这批CDS之后，并不想等上10年再收取200亿，而是把它挂牌出售，标价220亿；D看到这个产品，算了一下，400亿减去220亿，还有180亿可赚，这是“原始股”，不

kyu

央视。。你要反着看。。。非典不是病。毒牛奶喝不死人。美国终于完蛋了。。

你反过来看就行了。。它的数据你乘个20差不多到真实数字了