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澳洲私人投资监管机构披露了最易成为欺诈和金融诈骗受害者的身份:男性比女性更容易成为骗子的猎物,个体户和小企业主最容易受骗——特别是那些自以为“懂得很多”的男士。 澳洲证券与投资委员会(Australian Securities and Investments Commission,ASIC)的高级管理人员德雷克(Robert Drake)说:“您会为那些上当受骗的人的身份感到惊讶。受害者通常是男性——经营小生意,通常是那些自认为有点世故的人。” “他们在经营自己的电力公司或零售公司时可能非常在行,但这并不意味着他们在金融诈骗的世界里也同样厉害。” ASIC披露了澳洲最常见的五大金融诈骗骗局,并提供了如何避免上当的建议。 1、电话推销诈骗 德雷克说,进行这种诈骗的通常都是有组织的诈骗团伙,他们有一组专门的办公室人员和技术人员,利用电话和网络进行诈骗。 电话推销诈骗通常是通过一队经验丰富、擅于向受害者施加压力的销售人员来进行,他们会以各种方法让受害者对他们所推销的东西“热衷”起来。但销售人员自身的压力也不小,因为他们只有在成功骗到某人的情况下才能获得报酬。 “避免上当受骗的关键在于,如果有您不认识的人接近您,请您对他/她保持怀疑态度。”德雷克说。不要向对方提供任何信息,也不必请对方留下电话号码,如果对方主动留下一个电话号码请您之后联络,请不要理睬。“电话那头没准就是同一个诈骗办公室里的另一个家伙。” 2、假冒企业 这些骗子看起来就象是真正的金融服务公司或顾问。他们会创建一个假的网站和电话号码,然后四处发送看起来几可乱真的文档和信件。 需要注意的是,任何金融服务公司的经营者都必须持有澳洲金融服务执照(Australian Financial Services Licence),该公司发出的所有文书都必须包含这一执照号码。 然而,即便您在文书上看到了这样一个执照号码,也并不意味着它就是真实的或属于这家公司。您可以通过电话查询到该号码的归属,以及它目前是否仍在使用。您可以致电ASIC 1300 300 630进行查询,或访问其网站asic.gov.au。 当您遇到个人的时候也是如此——首先检查他们是否拥有金融服务执照,或者是否为注册会计师;接下来核实执照或注册的真伪,以确保他们不是骗子。 3、退休基金诈骗 德雷克警告说,退休基金已经被证明是骗子们的富矿,自主管理退休基金最容易受骗。 “自主管理退休基金风靡一时。那里面有很多钱,而且投资决策由个人作出,于是骗子们就被吸引来赚快钱了。” 与此相关的两大骗局是提前支取计划和诸如研讨会一类的投资骗局。提前支取骗局的重点通常是把受害者的退休储蓄从现有基金转移到由骗子成立的新基金中。而在研讨会诈骗或课程式的诈骗中,骗子通常会建议受害者成立一个自主管理退休基金,以便“把握”投资机遇。在这两种情况下,受害者的退休储蓄可能直接全部失窃,或者被用于购买不良投资。 “任何宣称您可以通过把钱转移到另一家基金从而实现提前取款的计划都是假的。”德雷克说,“如果您符合提前支取的资格,那么您通过现在的基金进行操作就可以了。” 研讨会诈骗的犯罪分子们则会设法接管受害者所有的钱,并安排好所有的文书工作,以便他们能够自由地操控受害者新设立的自主管理基金,就好像钱都是他们的一样。“永远不要把钱转入由别人设立的退休基金内,只能把钱转到为您专设且由您掌控的自主管理退休基金内。” 4、二次诈骗 这些卑鄙的骗子专门瞄准那些已经被骗过一次的人,给受害者造成了双重打击。 “这些人特别坏。他们的目标是那些已经在陌生人来电或其他类型的骗局中赔了钱的人。他们就是原来的那些骗子,只不过第二次时会使用不同的方法。” “他们会接近受害人,假装认识那家骗人的公司,可以帮受害人把钱讨回来。”德雷克说,“他们会暗示自己正在对骗人的公司采取法律行动,或者雇佣了私家侦探来调查相关案件,并宣称这就是他们为何知道受害人被骗的原因。” 5、钻空子诈骗 体育比赛、赌马、赌博以及股市都存在着一种共同的骗局类型,专门针对那些想要鉆现有制度空子的人。 宣称有某种计算机程序、赌博系统、投资和指数交易可以让人获得独家消息,抢占先机,可以说是最老套的诈骗方式之一了。但仍有很多抱着赌徒心态的人接二连三地往坑里跳。 这种诈骗方法并不是叫人投资或购买产品,这完全就是想从赌徒身上捞钱。 德雷克提醒道:“没有人能保证你一定能翻盘,也没有人能够帮你翻盘。” |