谁知道 Margin Lending 的原理？

xblues

2、股票的Margin Lending
股票的Margin Lending是一种放大投资，利用股票的Margin Lending你自己出25%，银行出75%。好处是Margin Lending的利息可扣税。假设你股票的Margin Lending赚15%，如果Margin Lending的利息为9%，而你的边际税率为45%，那么你实际上净赚15% - 9%x0.55 = 10.05%。

谁熟悉这个，请具体讲解一下操作步骤好么？我没有找到很多相关资料，也不知道这个ML中文叫做什么。
是不是，银行借给你钱，你去投资（一定是炒股么？），投资什么都行，赚了大家一起赚，赔了就多陪。
据说CBA是有这项服务的，请熟悉的朋友介绍一下方法步骤吧。

xblues

贷款息差Lending Margin
来源：易发网编辑组 发表时间：2008年7月14日 16:27

银行厘订贷款利率时,常以基准利率加上某一固定水平的息差来表示,该息差即是所谓的贷款息差. 基准利率通常是一个浮动的市场利率,比如伦敦银行同业拆借利率(Libor). 举例,贷款利率若为Libor加200基点,200基点即是贷款息差. 贷款息差有时也指银行收取的贷款利率超过其资金成本的幅度.  　

xblues

Q:negtive gearing投资股市有哪些方式？
A:通常有margin lending和protected investment loan

Q:什么是margin leanding?
A:就是自己出一部分资金（可以是股票或现金），然后向银行贷款购买同一股票(贷款一般不超过总投资的80%，各股票不同）。这部分贷款的利息可以扣税。但是如果股票价格跌去买入价的一定范围（通常5%），银行会要求你补充资金。marging lending的利息在8%左右，期限为一至3年。

xblues

中文意思是保证金贷款，你是要出国留学嘛。
“留学保证金贷款”是专门为签证准备的，提供你在签证时所需要的存款，是以少贷多，办理时自筹20%的资金，以及提供学校OFFER上的资金需求数额。 “留学教育贷款”是为你出国后的学费、生活费、机票等等，办理时需要提供签证、护照等等。

也就是说要办理签证，只能先做保证金贷款。等签证下来了愿意自己出钱走或者再办教育贷款就是随便的了~~

xblues

就是借钱赌博！

http://www.investopedia.com/university/margin/


Margin Trading: Introduction
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Imagine this: you're sitting at the blackjack table and the dealer throws you an ace. You'd love to increase your bet, but you're a little short on cash. Luckily, your friend offers to spot you $50 and says you can pay him back later. Tempting, isn't it? If the cards are dealt right, you can win big and pay your buddy back his $50 with profits to spare. But what if you lose? Not only will you be down your original bet, but you'll still owe your friend $50. Borrowing money at the casino is like gambling on steroids: the stakes are high and your potential for profit is dramatically increased. Conversely, your risk is also increased.

Investing on margin isn't necessarily gambling. But you can draw some parallels between margin trading and the casino. Margin is a high-risk strategy that can yield a huge profit if executed correctly. The dark side of margin is that you can lose your shirt and any other assets you're wearing. One of the only things riskier than investing on margin is investing on margin without understanding what you're doing. This tutorial will teach you what you need to know.

Before you read on, you may want to check out our tutorial on Stock Basics. If you don't understand what stocks are, you certainly don't want to be buying them on margin!

luoyi727

commsec有介绍
需要知道什么？

xblues

具体操作流程。我等下去看看，我是理财盲，最好是那种超级简单的教程。

luoyi727

自己扫盲以下，不明白的给你解释一下，我自己已开始也是摸石头过河

流浪的狗

本质和期货交易中的放大原理相同。
做对了方向的话，赚大了。否则就。。。。

xblues

那国内的基金对应的是什么啊？
还有期货呢？
还有委托炒股？
这些对应的英文都是什么啊？

kingsking

原帖由 xblues 于 2009-6-23 19:58 发表

                               
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2、股票的Margin Lending
股票的Margin Lending是一种放大投资，利用股票的Margin Lending你自己出25%，银行出75%。好处是Margin Lending的利息可扣税。假设你股票的Margin Lending赚15%，如果Margin Lending的利息 ...

不要做这个,这个的风险非常大.


比如你有,10000元,再像银行借,10000,有了,20000
只能买特定的股票,并用来做质押,
比如20000块的某股票,如果他涨了,50%,即涨到,30000,你就赚了一倍即,100%,

但如果他跌了,50%,跌到,10000,你就一分钱也没有了,亏损了,100%.

风险非常大.

更严重的是,当他跌了,60%,即,8000块里,你不但自己没钱了,还反欠银行,2000块,还要用你其它的财产来执行.
风险非常大.

[ 本帖最后由 kingsking 于 24-6-2009 09:18 编辑 ]

kingsking

以上还没考虑利息的影响.

xblues

如果我想花最少的钱感受一下，最低的炒股成本是多少呢？

luoyi727

怎么说呢，用magin loan作bluechip 长线还是可以的，尤其是在3月份入场的人

男咕噜

原帖由 xblues 于 24-6-2009 00:25 发表

                               
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那国内的基金对应的是什么啊？
还有期货呢？
还有委托炒股？
这些对应的英文都是什么啊？

基金  managed fund
期货  futures
委托炒股 never heared

xblues

看了一下，申请COMMSEC的帐号，需要提供银行卡和税号的，不知道是不是一旦申请，就开始扣钱，这个资料不好申请啊。

豆丁

簡單的說就是利用leverage. 你找銀行借錢。然后投資。如果你的投資產品的回報率大于你的借款利率，你就賺錢。收入計入你的AI里面，借款產生的interest可以作為tax deduction。application fee,legal fee之類的如果大于300，需要amortize5年（如果你的投資產品小于5年，按你投資產品算，大于5年，只算5年）。低于300的，直接作為expense在當財政年deduct 掉。
我的公司一般用colonial做margin lending,99%的客人都是投資基金。如果基金unit price跌了，有可能被margin lending公司要求做margin call，也就是top up保險金。我就只知道這些了。畢竟是finance planning那邊部門的工作。

xblues

cash management 是不是就是基金啊？如果不是那是什么呢？

豆丁

原帖由 xblues 于 25-6-2009 00:18 发表

                               
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cash management 是不是就是基金啊？如果不是那是什么呢？

不清楚哦。具體要問financial adviser.我個人理解cash management只是你怎么管理你的現金。滿足liquidity要求。
基金你可以查看morningstar。有每只fund的星級排名

格美

原帖由 xblues 于 24-6-2009 23:26 发表

                               
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看了一下，申请COMMSEC的帐号，需要提供银行卡和税号的，不知道是不是一旦申请，就开始扣钱，这个资料不好申请啊。

不是申请了就要扣钱滴，你申请表填好，把表格、证件复印，找人签名（签字人和一般的好像有点不同，最简单的是到银行店面找人签字），然后他们会寄给你一张卡片，另外邮件给你帐号和确认函。开好以后想啥时候转就啥时候转。

建议是先把你余款转到他的投资账户上去，利息高点4%，想好了要下手买股票了，在把钱转到现金帐号中，（5000以下没有利息，）都是及时到帐的。也可以买好股票后第三天转账。

它说的5000块啥的，其实就是你转钱入账了，意味着你的股票帐号就激活了，无所谓你啥时候转钱。

这过程俺也有过，总想着搞清楚才下手，老公大吼一声：磨蹭个啥，找个便宜的开了做就做了。 真的开户了，买股票慢点就好了，毕竟是钱事。开户了，就进入状态了。

格美

想起来，那种Margin Lending先还是别做，就是券商借钱给你放大你的本钱。一时半会也用不上，好像是另外填报申请的，不记得了，俺们就是按最基础的开户。

格美

Margin Lending 的方式中国没有，所以找不到对应的东东吧

格美

原帖由 xblues 于 24-6-2009 21:11 发表

                               
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如果我想花最少的钱感受一下，最低的炒股成本是多少呢？

2000快可以起步了，40块～100快的损失，看你进出有多快了。