个人报税 - 基金收益部分如何填报

愚夫

@MICHELLE07 ，

买了个基金，过了两个月看见赚了，就全卖出，赚了点小钱，结果给个人报税带来一大堆麻烦，不知如何去填E-tax, 基金的statement 如下：

登录/注册后可看大图

MICHELLE07

好教材呀，谢谢楼主分享，一会儿一起学习一下。我刚刚回你短信了。

MICHELLE07

原来既有分红收入，也有卖卖差价盈利，还有海外分红。

所以是分三个大类填写，他们提供了etax中的编号，依葫芦画瓢就行了，这个statement当真是强，基金管理公司这么体贴，我觉得楼主不用操心啦。

1. dividends ，gross：  866.85+140.3（分两个地方填，见标签）,   已交的税：  58.66
2. 海外收入： gross : 298.79（估计还有一个细类20M要填一下，数值一样）, 已交的税： 21.76
3. capital gain:  应税金额：373.4+506.5+205.8=1085.28，优惠后：373.4/2+506.5/2+205.8=645.33

capital gain中有几项免税金额（179.96，284.63，388.56），我认为不用报税，自己心里有数就行了。

愚夫

MICHELLE07 发表于 16-9-2014 19:35
原来既有分红收入，也有卖卖差价盈利，还有海外分红。

所以是分三个大类填写，他们提供了etax中的编号， ...

谢谢Michelle, 赚这几块大洋真心不容易，呵呵

MICHELLE07

doreadme 发表于 16-9-2014 19:40
谢谢Michelle, 赚这几块大洋真心不容易，呵呵

挺好的啦，才几个月就轻轻松松赚几千。估计本金不低吧？

愚夫

MICHELLE07 发表于 16-9-2014 19:47
挺好的啦，才几个月就轻轻松松赚几千。估计本金不低吧？

5w现大洋，哈哈。

MICHELLE07

doreadme 发表于 16-9-2014 20:01
5w现大洋，哈哈。

楼主快上线呀！有最新消息

对不起如果我误导了你（不保证这次是不是再次误导你，哈哈。）  再次打听了一下你的问题，觉得应该分享最有利的做法给你！

https://hioz.me/ibbs/thread-1148441-2-1.html

愚夫

MICHELLE07 发表于 17-9-2014 10:31
楼主快上线呀！有最新消息

对不起如果我误导了你（不保证这次是不是再次误导你，哈哈。）  再次打听 ...

Thanks Michelle, Im reading now~

愚夫

[投资房]  原帖 http://freeoz.org/ibbs/thread-1148441-1-1.html
From MICHELLE07 于 17-9-2014 10:31 编辑

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@doreadme  

投资房在装修期间的贷款利息是可以claim的。只有打算用做自住期间就不能claim相应的利息，available for rent 是看真正的intention，区分出租用途或自住度假用途。

Similarly, if you take out a loan to purchase land on which to build a rental property or to finance renovations to a property you intend to rent out, the interest on the loan will be deductible from the time you took the loan out.

确定用作投资的话，折旧和利息都是从settlement日算起。装修发生的超出300的items就不能直接deduct（分年）。估计你要到装修好后，再请折旧公司评估所有的capital works，depreciating assets和low value items。

其它还有一些费用可以报：

You can claim expenditure such as interest on loans, local council, water and sewage rates, land taxes and emergency services levy on land on which you have purchased to build a rental property or incurred during renovations to a property you intend to rent out.

除了Acquisition costs不能报,  拥有投资房的这一段空关期间是有损失的。

愚夫

[投资房]
From MICHELLE07 ， http://freeoz.org/ibbs/thread-1148441-2-1.html

有人问到这个，记录一下：

1.请问银行贷款中产生的mortgage registration fee和transfer/conveyance registration fee可以deduction吗？

可以。ATO规定的原文是这样：
loan establishment fees, title search fees and costs for preparing and filing mortgage documents, including mortgage broker fees and stamp duty charged on the mortgage.

costs of obtaining a valuation or lender’s mortgage insurance 也可以

2.折旧报告中是使用div40还是43比较划算？折旧报告中的total deduction应该放在etax里面的哪一项呢？


div40 看起来是针对depreciating assets（装修类）, div43是针对capital works(建筑本身），前者加速折旧的话，前面年份高一些，长期来看，建筑折旧总金额大
etax中有rent 一节，很清晰，照填就可以了。折旧分两个空格填：depreciating assets 和capital works

愚夫

@MICHELLE07 ，今天进行e-tax 最后确认.
如先前所述，另外一个基金，是股票基金，statement没有给那么多罗哩叭嗦的18A, 18H, 20E..., 就有一个 ‘Investment Return for period = $2000' 和一个 'Management cost fee = 500'.

问题：报税时候，我应该把这个基金的收益，合并到第一个基金的里面去吗？ 自己认为是必须的，问题是是不是按照以下类别去合并呢？谢谢～～～

Fund1：(就是上图贴出来的)
           18A - Net capital gain;
           18H - Total current year capital gains;

Fund2： (只给了一个简单表格，给了几行列出了unit / $ 的起始和最后balance，为了省时间，不拍照上传了)
            Net capital gain =  Investment Return - Management cost, right ? then add it to 18A of fund1?
          ' Investment Return for period = $2000' - should I add this to 18H as well?

等待。。。

Fund2 statement summary:

登录/注册后可看大图

MICHELLE07

doreadme 发表于 19-9-2014 11:11
@MICHELLE07 ，今天进行e-tax 最后确认.
如先前所述，另外一个基金，是股票基金，statement没有给那么多罗 ...

这个return看起来是年度内分红啊，扣除费用净收益1500，是不是填在13那一类里？我打不开etax的界面，不清楚位置。另外，有代扣税吗？franked credit

然后，这个基金如果已经卖出，公司没出具体statement，capital gain是不是要你自己计算？

愚夫

MICHELLE07 发表于 19-9-2014 11:20
这个return看起来是年度内分红啊，扣除费用净收益1500，是不是填在13那一类里？我打不开etax的界面，不清 ...

没有frank..., 只有一个return and management fee。我是买了几万个基金单位，几个月后看到unit price涨了两毛就全部卖出-买房子要用钱啊，是属于分红的概念吗？

yeats_only

MICHELLE07

doreadme 发表于 19-9-2014 11:33
没有frank..., 只有一个return and management fee。我是买了几万个基金单位，几个月后看到unit price涨 ...

你介不介意截图上来啊？ investment return for the period 这句话就是指分红性质的收益。
你的买入成本和卖出收入以及手续费，他们不出专门的statment的话，估计就得看你的银行statement交易记录，自己做笔帐。

（PS：几万个单位，每个单位赚两毛，一转手就几千块，很合算啊，哈哈）

愚夫

MICHELLE07 发表于 19-9-2014 11:51
你介不介意截图上来啊？ investment return for the period 这句话就是指分红性质的收益。
你的买入成本 ...

刚把e-tax 的income部分画面贴上来了， 在 11#，你先看看。

我把这个股票基金的 'statement '拍照..

愚夫

doreadme 发表于 19-9-2014 11:59
刚把e-tax 的income部分画面贴上来了， 在 11#，你先看看。

我把这个股票基金的 'statement '拍照..

@MICHELLE07 ，基金2在11#。

MICHELLE07

doreadme 发表于 19-9-2014 11:59
刚把e-tax 的income部分画面贴上来了， 在 11#，你先看看。

我把这个股票基金的 'statement '拍照..

谢谢你的图。
看起来是这样：
13- 基金的distribution收入
18- 资本收益，包括基金的间接资本性质分红
20- 海外收入，包括基金的间接分红

第一个基金的报告实质还是关于分红收益，不过分类比较复杂。第二个基金是投资于股票，return就都填在13里。

你两个基金的资本收益都要自己计算，最后填在18里。

应该有明细表给你用来相加的。

不知你同意我的理解吗？

愚夫

MICHELLE07 发表于 19-9-2014 12:33
谢谢你的图。
看起来是这样：
13- 基金的distribution收入

恩。
只是fund2 没有distribution 给我-- 在distribution 之前，我已经全部卖出获得价差。而这个价差获利，应该在18 CGT里面填报，对吗？

如果是，那么：
1/ 也需要将fund2的 Net capital gain (=  Investment Return - Management cost, right ?) add to fund1的18A，right？
2/ Fund2的  ' Investment Return for period = $2157.93', 也需要将它加到Fund1的 18H里面吗？

MICHELLE07

doreadme 发表于 19-9-2014 12:43
恩。
只是fund2 没有distribution 给我-- 在distribution 之前，我已经全部卖出获得价差。而这个价差获 ...

一看图就清楚了！这个return真的就是差价，不是期间收益分配。

你是对的，2157.93-500填到18项里。

MICHELLE07

doreadme 发表于 19-9-2014 12:43
恩。
只是fund2 没有distribution 给我-- 在distribution 之前，我已经全部卖出获得价差。而这个价差获 ...

谢谢楼主提供给我们学习的机会！好久不见hu017朋友，你介意请他来分享一下他的报税实践经验吗？
@hu017

愚夫

MICHELLE07 发表于 19-9-2014 13:05
谢谢楼主提供给我们学习的机会！好久不见hu017朋友，你介意请他来分享一下他的报税实践经验吗？
@hu01 ...

谢谢啦，当然欢迎Hu017，you guys are awesome!

modou88

真心技术活啊

愚夫

modou88 发表于 19-9-2014 14:15
真心技术活啊

又是应了那句话： 澳洲是一个DIY的地方。。。

hu017

我已经回避仼何含有trust的股票(基金),因为报税相当麻烦,只要继续持有,就继续麻烦.例如,tax deferred 那部分,只要持有,就要每年做记录,为将耒计税做准备,而且这部分将来最有可能变动(税法).你要跟随着稅法变动而更新税务知识,跟会计师差不多.

愚夫

hu017 发表于 19-9-2014 15:01
我已经回避仼何含有trust的股票(基金),因为报税相当麻烦,只要继续持有,就继续麻烦.例如,tax deferred 那部 ...

谢谢Hu大师，我已经全部沽售了，永不'翻案', 哈哈～～

hu017

MICHELLE07 发表于 16-9-2014 19:35
原来既有分红收入，也有卖卖差价盈利，还有海外分红。

所以是分三个大类填写，他们提供了etax中的编号， ...

388.56,tax-deferred这部分可能要计税,因为基金己卖出的话就不存在deferred,要计进当年的税.具体怎样做已忘,应跟ccapital gain有关.

hu017

doreadme 发表于 19-9-2014 15:08
谢谢Hu大师，我已经全部沽售了，永不'翻案', 哈哈～～

MICHELLE07

hu017 发表于 19-9-2014 15:01
我已经回避仼何含有trust的股票(基金),因为报税相当麻烦,只要继续持有,就继续麻烦.例如,tax deferred 那部 ...

我记得你讲过关于deferred tax的部分，的确是有点复杂。

MICHELLE07

doreadme 发表于 19-9-2014 15:08
谢谢Hu大师，我已经全部沽售了，永不'翻案', 哈哈～～

hu大师27楼说的很有道理。幸好记得艾特他。