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标题: Etrade 学习笔记 [打印本页]
作者: xblues    时间: 17-5-2010 13:51
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Etrade 学习笔记
前天大致学完了ASX的网上教程，现在开始学Etrade的网上教程。

https://invest.etrade.com.au/Tra ... ault.aspx?dynpnl=01

Education Centre:  Getting Started in the Sharemarket
作者: xblues    时间: 17-5-2010 14:04
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Why Bother?
There's something you should consider -- your retirement.

With Australia's aging population, the government ha made it crystal clear that the age pension simply won't provide for everyone in years to come.

With annual inflation at a relatively benign rate of 3%, $100 tody will buy only $86 worth of groceries in 5 years!!!

Cash earning interest in the bank, but once inflation and taxes take their cut, still going backwards.

Do more than saving! ----> go invest! with higher returns (also higher risks!!).
作者: xblues    时间: 17-5-2010 14:28
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Why Invest?
Share vs Property vs Fixed Interest


                               
登录/注册后可看大图
作者: chunmao    时间: 17-5-2010 14:39
你知道澳洲哪里能买美国国债？
作者: xblues    时间: 17-5-2010 15:11
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: The Rewards
股价增值 Capital growth
分红 Dividends (The income paid by companies to shareholders twice a year)
作者: xblues    时间: 17-5-2010 15:18
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Direct Ownership vs Managed Funds
股东和基金

直接投资（自己选股，自己炒）
炒基金（请人代炒，调研显示很多管理基金实际上的表现低于市场平均标准）

管理基金：你还需要缴纳2%的基金管理费，如果你的收益是8-10%，基金经理的收益则是20-25%
作者: xblues    时间: 17-5-2010 15:21
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: How much do you need?
Most brokers have a minimum charge, to cover this fee, 只有投资额超过$2000的收益才能抵消这个手续费。

建议初级投资者投资 $10000，购买不同的股票。
作者: xblues    时间: 17-5-2010 15:23
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Investment approaches
作者: 水滴    时间: 17-5-2010 15:34
我今天去看了看etrade， 貌似brokerage 比较高。。。

[ 本帖最后由 水滴 于 17-5-2010 15:37 编辑 ]
作者: xblues    时间: 17-5-2010 16:30
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 借钱炒股
人民一般对于贷款买房比较熟悉，不过你也可以借钱炒股，道理是一样的。

贷款买房最高可以带到90%或者更多。借钱炒股的盈利可以最终处于：用自己钱炒股和纯粹赚利息之间，因为你的盈利的一部分需要用来偿还贷款利息。

银行，大一些的证券公司都有这个贷款炒股的业务，一般最多可以贷款总额度的70%，比如你想投资$10,000,你自己拿出$3,000，剩下的$7,000可以向银行贷款

Margin Call (补仓): If the shares fall in value to below an agreed limit, then the lender will require you to deposit additional shares, or cash, to maintain the lender's proportion of the overall value.

Margin Lender 可以炒的股票种类也是有限制的，比如借贷方只允许贷款给那些买风险小的股票的投资者，这个有点类似贷款评估的意思。

还有一种资产抵押贷款，用房产资产等作抵押来借贷。 equity in your home.
作者: xblues    时间: 17-5-2010 16:33
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: What is a portfolio?
portfolio 投资组合

A portfolio is a collection of different investments.

提供 diversity (灵活度)
作者: xblues    时间: 17-5-2010 16:42
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: What is a broker?
A broker is an intermediary who matches buyers and sellers on the sharemarket.

brokerage (commission)

access to new issues of shares (floats)

Full service brokers
Execution only brokers
作者: xblues    时间: 17-5-2010 16:48
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 其他名词
Dividents 分红
Dividend yield 红利
Franked component 抵扣
Anuual report 年度财政报告
Annual meetings 年度股东大会
Capital gains 资产增值
Disclaimer 免责声明
Warning 警告
作者: xblues    时间: 17-5-2010 19:21
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 这个链接的内容和上面的那个链接的内容是一样的，
不过形式是语音和演示，听起来比读省事

https://invest.etrade.com.au/Tra ... ault.aspx?dynpnl=02

BID （出价）vs OFFER

Last (traded) price

Jargon （行话）

net earning

cents per share

Dividend payout ratio

Ex-dividend day (ex date) = Record date - 4Days

Share price tend to fall on the ex-dividend day.

ASX Sharemarket Games

Fundamental analysis, charting

Options 期权: a contact between two parties.

Call options, Put options, 1 option = 1000 shares

LMIs  Listed Managed Investments (Portfolio Assets)

Interest Rate Security, Hybrids (Bonds)
作者: xblues    时间: 17-5-2010 19:42
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Place a stock order 实战演习
Trading:
Buy, or Sell
Enter the number of shares
Enter the Stock Code
Price: Market (Good for the Day) or Limit (Good for the day or Good until Cancelled)

Brokerage 每笔交易的手续费含税是 32.95刀！不便宜啊，所以才建议买一次最低交易额应该超过2000刀，这样才可以抵消手续费。手续费是按交易次数收取的，和你买什么股，多少注没有关系。

交易手续类似，注册了一个帐号以后，可以操作etrade的好几种金融产品，看看第一张图上部的那个TAB的各项，就知道都有哪些金融产品可以交易了。股票和原始股交易最简单，其他的比较复杂一些。IPO不是一直有（因为不是一直有公司上市）。

只有交易被执行了以后Brokerage 才产生。取消的话，不会扣款，不过可能会等到第二天取消实际发生以后，款项才会返回。

作者: 我心永恒    时间: 17-5-2010 20:03
楼主很用心，想往职业发展的话，还是玩外汇、期货，别在股票上费太多时间！
作者: xblues    时间: 17-5-2010 20:08
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 回复 #16 我心永恒 的帖子
我先从股票交易和操作来了解原理和操作手续。
作者: xblues    时间: 17-5-2010 20:20
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Order Confirmation
https://invest.etrade.com.au/Help/RHSContext.aspx?popup=true&key=Shares#Place a stock order

the order has been accepted to be placed into the market. (with an oder number)

如果确认了一笔交易，你会收到一个交易确认信(email) -- an electronic confirmation (Broker Mail)，即说明Broker得到你的指令，开始为你做交易。

以下信息被自动更新：
余额

when your oder is executed, you will receive two types of confirmations. 一个是上面提到的那个确认信 Broker Mail，另外一个叫做 Contract Note

这个Contract Note是实际交易被执行了才会发给你的。原因是你给Broker发出了交易指令，Broker拿着你的指令去交易，这时候其实你的资金已经处于Holding状态。交易成功以后，Broker给你发一个交易合同，由于交易并不一定能够当天完成，什么时候交易成功，你什么时候受到合格Contract Note。

而且并不是说你发出了交易指令，交易就一定成功，因为由于市场的情况（比如你买股票但是要价过高，找不到买家），有些交易不得不取消。比如你定制了当天交易，但是知道市场关闭了，交易还是没有达成，这样交易实际上就取消了，但是知道第二天重新开市，取消的指令才发出。
作者: xblues    时间: 17-5-2010 21:42
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 Funds Available to Trade = Cleared Funds in Bank Account + Unsettled Sales – Unsettled Purchases – Unexecuted Buy Orders.
作者: xblues    时间: 17-5-2010 22:07
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Settlement
Equity transactions executed on the ASX usually settle on the third day after the trade has been executed, with funds being either automatically debited from or credited to your cash account on settlement date.

结帐，支付：净值交易发生在交易被执行的当天+3天的时间。

客户发出交易指令
证券公司检查各项确认指令合法，给客户发一封交易确认信
证券公司才是通过ASX进行交易操作
如果交易达成, 证券公司给客户发一封股权合同书 contract notes
交易至此达成，trade date
3个工作日以后，T+3，扣款或者如款 settlement

我自己理解就是付款有3天延迟。实际上交易和股权转移在交易当天就完成了。
作者: xblues    时间: 17-5-2010 22:59
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 操作方式
你只要申请一个etrade帐号，登录etrade网站就可以进行交易操作了，所有操作都是通过etrade网站完成的。

当然etrade还有一个桌面版的客户软件，估计就是看股炒股软件，相当于CommSec 的 iress。

这个是e*trade pro的说明书
https://invest.etrade.com.au/cms ... uide_Full_08_01.pdf

通过这个桌面版软件你可以查看实时股市信息，价格和图表曲线等，你还可以建立Watchlist，甚至可以进行炒股操作。就是网站的增强版。
作者: xblues    时间: 17-5-2010 23:19
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: Etrade的附加服务
比如桌面增强软件（需付费或者满足一定条件才可以使用），Conditional Orders，以及Smart Alert（短信或者邮件通知）等增值服务，还有一个税率计算工具也是收费的。

SharePack，顾名思义，就是一组股票的组合。

Etrade好像不是一个Full Service Broker，没有找到提供Advisor的地方。
作者: xblues    时间: 17-5-2010 23:22
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 账户申请
建立一个etrade账户用户Trade，同时还会为你开通一个ANZ Cash Investment Account，这个现金账户可以用来存钱，
作者: xblues    时间: 17-5-2010 23:32
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: etrade历史
https://invest.etrade.com.au/Med ... tab=Company+Profile

起源于美国Etrade，后来被ANZ与2007年收购，现在和美国的Etrade除了名字还是etrade以外，个美国的Etrade Group没有任何关系了。
作者: xblues    时间: 18-5-2010 00:04
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 账户申请
开户：一次申请，同时开两个账户，一个是Trading Account，另外一个是ANZ Cash Investment Account。

开户证件：如果你要卖股票的话需要一个股权证明书，税号TFN，ABN（个人） 或者 ACN（公司）,以及一个提名银行账户。

你的提名银行账户，ANZ现金账户，以及交易账户的关系如下：

还有一种就是借钱炒股的开户，这个是需要进行审核以后才可以开的，不可以在线开，需要填表，打印，邮寄表格开户。
作者: xblues    时间: 18-5-2010 00:27
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 如果还有疑问，可以看这个视频在线帮助
https://invest.etrade.com.au/Help/Default.aspx

整体感觉etrade的网站设计相当的合理，各种信息分类明确，帮助信息可以很容易找到。怪不得最能etrade经常用婴儿还主打自己的广告呢，原来真的让操作变得这么容易啊。

相比之下，CommSec作为澳洲第一个Broker公司，网站实际上和Etrade比起来就逊色多了。
作者: 水滴    时间: 18-5-2010 09:21
佩服虫虫认真的态度，我原本也想换etrade，但是貌似每个月前10笔交易都要32.95，我交易基本上不多，除非像现在这个情况，否则我都是2-3个月才动弹一次
作者: xblues    时间: 18-5-2010 10:14
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 标题: 回复 #27 水滴 的帖子
etrade的网站结构感觉比commsec清晰明了，教程也比较多。如果是初学者建议使用etrade，如果闲手续费用贵，可以仅仅建立一个帐号，不交易，用它来模拟实际操作和学习用。

commsec应该更加适用于已经入门了的同学。
作者: niunai    时间: 21-9-2010 17:20
HENHAO .I THINK IT IS POSSIBLE TO BE A TRADER.
作者: niunai    时间: 21-9-2010 17:21
OF COURSE,I MEAN,U KNOW.
作者: niunai    时间: 21-9-2010 17:21
I SWEAR. SURE U KNOW



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